Bank of Spain Mengingatkan Pembelian Cryptocurrency Publik Dapat Diblokir dalam Kasus Tertentu

  • Whatsapp
Bank of Spain Mengingatkan Pembelian Cryptocurrency Publik Dapat Diblokir dalam

Bank sentral Spanyol, Bank of Spain, telah memperingatkan pengguna tentang tindakan tertentu yang dapat diambil bank jika mereka mendeteksi pembelian cryptocurrency. Dalam sebuah posting yang diterbitkan di halaman webnya, lembaga tersebut menjelaskan bahwa bank tradisional memiliki kemampuan untuk memblokir transaksi ini jika mereka mencurigai ada keadaan mencurigakan yang terlibat, seperti yang terkait dengan pencurian identitas atau pencucian uang.

Read More

Bank of Spain Menjelaskan Pembatasan Akun Terkait Crypto

Bank of Spain telah mengeluarkan posting yang menjelaskan kepada pengguna tentang tindakan potensial yang dapat diambil oleh bank komersial saat mendeteksi pembelian terkait cryptocurrency. Pertama dan terpenting, bank menjelaskan bahwa menurut pengawas Spanyol dan Eropa, aset ini tidak cocok sebagai metode pembayaran atau sarana investasi.

Bank juga menjelaskan bahwa rekening dapat diblokir sebagai akibat dari perilaku mencurigakan yang terkait dengan pencurian identitas. Itu menjelaskan:

Mungkin saja bank memiliki kecurigaan bahwa sedang terjadi pencurian identitas dengan pencurian kredensial. Sering ada kasus penipuan di mana ada akses penipuan ke akun klien suatu entitas setelah mencuri kata sandi mereka dari klien, dan yang berakhir dengan transfer untuk memperoleh cryptocurrency.

Ini mungkin memicu alarm yang terintegrasi ke dalam sistem perbankan dan mendorong blok tersebut untuk melindungi pelanggan.


Pencucian uang

Namun, ada alasan lain yang mungkin mendorong pembatasan transaksi. Postingan tersebut selanjutnya menjelaskan bahwa petunjuk yang menghubungkan dana yang ditransaksikan dengan pencucian uang juga dapat menyebabkan pemblokiran transaksi pembelian cryptocurrency. Dalam pengertian ini, bank mengklarifikasi:

Mungkin juga bank mengklasifikasikan jenis operasi ini sebagai risiko tinggi dan memutuskan untuk memerlukan kontrol tambahan, seperti menelepon atau meminta Anda datang ke cabang.

Bank harus mematuhi serangkaian undang-undang yang mencegah mereka melakukan transaksi semacam ini yang mungkin digunakan untuk mencuci dana atau dapat digunakan untuk membiayai terorisme di seluruh dunia. Namun, dijelaskan juga bahwa bank tidak dapat melakukan ini tanpa menjaga jalur komunikasi dengan pengguna yang terpengaruh, memberikan alasan umum untuk pemblokiran transaksi. Dalam beberapa kasus, pengguna mungkin diminta untuk mengunjungi cabang bank. Namun, pos tersebut mengatakan bank harus tetap fleksibel tergantung pada status kesehatan pelanggan dan jarak dari tempat tinggal mereka.

Eropa saat ini sedang menyusun MiCA, kerangka peraturan Pasar dalam Aset Crypto, yang akan lebih memperjelas atribusi masing-masing organisasi mengenai cryptocurrency dan aktor terkaitnya.

Apa pendapat Anda tentang peringatan Bank of Spain tentang pembelian cryptocurrency? Beritahu kami di bagian komentar di bawah.

How useful was this post?

Click on a star to rate it!

Average rating / 5. Vote count:

No votes so far! Be the first to rate this post.

BACA JUGA  Bank Sentral Ukraina Batasi Penarikan Tunai di Tengah Serangan Rusia

Related posts