Regulator anti-pencucian uang Argentina dilaporkan bekerja untuk memaksa perusahaan cryptocurrency untuk melaporkan pergerakan mereka dan mengambil tindakan AML di tanah Argentina. Peraturan untuk tujuan ini mungkin siap untuk disetujui tahun ini, menurut media lokal. Ini bisa menjadi konsekuensi dari persyaratan baru-baru ini yang disetujui dalam kesepakatan yang dibuat negara dengan Dana Moneter Internasional (IMF).
Bursa Argentina Mungkin Harus Melaporkan Transaksi Akhir Tahun Ini
Pengawas pencucian uang Argentina menganggap serius transaksi cryptocurrency. Unit Informasi Keuangan (UFI), yang merupakan regulator anti pencucian uang di negara tersebut, bekerja untuk memasukkan perusahaan dan bursa mata uang kripto yang beroperasi di tanah Argentina sebagai entitas yang harus melapor ke otoritas lokal, menurut media lokal.
Peraturan tersebut diharapkan siap untuk diterbitkan tahun ini, yang berarti bahwa perusahaan crypto harus membuat rencana anti pencucian uang dan melaporkan transaksi mencurigakan ke organisasi yang disebutkan di atas untuk mematuhi tindakan yang akan datang. Ini dapat memperumit panorama peraturan di negara tersebut untuk perusahaan yang menawarkan layanan penyimpanan dan perdagangan terkait kripto, dan juga bagi perusahaan yang mempertimbangkan untuk masuk ke pasar kripto di Argentina.
Hingga saat ini, perusahaan-perusahaan tersebut hanya harus mematuhi aturan yang telah disetujui kembali pada 2019 terkait pelaporan pajak.
Tindakan yang Didukung IMF
Bagi beberapa tokoh kunci dunia cryptocurrency Argentina, ini adalah konsekuensi alami dari persyaratan yang diperkenalkan dalam kesepakatan yang baru-baru ini disetujui yang dibuat negara tersebut dengan Dana Moneter Internasional (IMF) untuk menegosiasikan kembali pembayaran utangnya sebesar $45 miliar. IMF mengharuskan negara tersebut untuk “menghalangi penggunaan cryptocurrency dalam pencegahan pencucian uang dan informalitas.”
Di antara tokoh-tokoh kunci ini adalah Ignacio Carballo, yang merupakan direktur UCA, sebuah perusahaan fintech dan kue digital, yang mengkritik dampak tindakan dan panggilan ini terhadap bursa lokal. Tentang hal itu, dia menyatakan:
Satu-satunya hal yang menurut saya sangat bisa diperdebatkan adalah ‘disintermediasi’, karena ini adalah fenomena yang tak terbendung di dunia. Saya tidak berpikir ini soal memaksa, tetapi lebih kepada kita harus merawat dan melindungi ‘desentralisasi’ yang sudah tak terbendung.
Carballo menambahkan bahwa ini dapat menyebabkan pengguna menggunakan alternatif yang lebih terdesentralisasi yang mencakup pertukaran P2P, meningkatkan risiko menjadi korban penipuan dalam prosesnya.
Rodolfo Andragens, presiden Bitcoin Argentina, sebuah organisasi nirlaba bitcoin Argentina, juga berpikir bahwa resolusi untuk mendisinsentifkan penggunaan kripto ini tidak ada gunanya. Dia menyatakan:
Ini seperti mencoba untuk mencegah penggunaan dolar untuk menghindari pencucian uang. Tidak masuk akal: cryptocurrency tidak boleh berkecil hati untuk tujuan itu, melainkan memiliki kendali di ruang yang dibeli dan dijual.
Apa pendapat Anda tentang peraturan baru yang sedang dikerjakan oleh regulator pencucian uang Argentina? Beritahu kami di bagian komentar di bawah.
